Estás perdiendo la carrera de los 5 minutos
La mayoría de las consultas de tasa y cotización recibe respuesta horas después. La primera financiera que responde se queda con la solicitud.
Hecho para bancos, financieras, aseguradoras y asesores patrimoniales
Cada comparador de tasas, capturado. Cada renovación, salvada. Cada cuenta, atendida.
Un motor de conversión con 6 modelos de IA hecho para servicios financieros. Precalifica consultas de hipoteca y crédito, retiene renovaciones de seguro, califica prospectos patrimoniales y ejecuta cobranza conforme a normativa, en más de 91 idiomas, todos los días a toda hora, con manejo de conversaciones consciente de los avisos legales.
- SOC 2 Tipo II
- Segura para tu marca por diseño
- Activo en días, no en trimestres
- Más de 91 idiomas, nativos
La industria en números
Un sector de $1.5 billones que sigue ganando quien responde primero.
Los compradores comparan varias financieras y aseguradoras en minutos. La mayoría de los centros de contacto no alcanza a contestar tan rápido, en todos los idiomas y con los avisos y controles que exige el área de cumplimiento.
$1.5 B
Ingresos de servicios financieros en EE. UU.[1]
Tamaño combinado de banca, seguros y valores.
5 min
Ventana de respuesta al prospecto[2]
La probabilidad de convertir se desploma si la respuesta tarda más de 5 minutos.
23%
Renovaciones de seguro que se comparan[3]
Proporción promedio de renovaciones en las que el asegurado cotiza con la competencia.
91+
Idiomas disponibles
Conversación nativa, no traducción, para cada solicitante y cada socio.
Por dónde se fuga el ingreso
Seis fugas que conoce todo director de marketing y todo líder de operaciones.
Seguramente reconoces las seis. Cada una quema inversión en generación de prospectos, frena la venta cruzada y empuja a quien compara hacia la siguiente cotización.
Los prospectos nocturnos mueren en la fila
Alguien que compara tasas a las 9 de la noche ya está convirtiendo en otro lado para la mañana. Los centros de contacto no pueden cubrir las 24 horas.
Los solicitantes bilingües se van en cada turno
Solicitantes que hablan español, mandarín, vietnamita o coreano llegan a un asesor que solo habla inglés y desaparecen. Pierdes el trato en la puerta.
Las renovaciones se fugan en silencio a la competencia
Las renovaciones de auto y casa se cotizan afuera antes de que se abra el aviso de renovación. Nadie contacta uno a uno con una propuesta de ahorro.
Los comentarios en redes son pura intención, ignorada
Cada "¿cuál es su tasa?" o "¿manejan FHA?" en Instagram es una mano levantada. Casi todos se quedan sin respuesta o, peor, se contestan de una forma que cumplimiento no aprobaría.
El cumplimiento mata la velocidad
Avisos legales, ruteo por NMLS, preguntas de idoneidad: cada capa que agregas hace el embudo más lento. Un equipo manual no puede moverse rápido y cumplir al mismo tiempo.
Jugadas que podrías estar ejecutando hoy
Seis jugadas de alto impacto para servicios financieros, y apenas son el comienzo.
Estas son seis de las jugadas que vemos mover más rápido la conversión y la retención: respuesta rápida en hipotecas, renovación de seguros, atención bilingüe, redes sociales, asesoría patrimonial y cobranza conforme a normativa. Impulsadas por ChattiLive™, CommentResponder™ y DottiDeepLink™. Nuestra plataforma se configura para cualquier flujo que se te ocurra: esto es el inicio del menú, no el final.
Respuesta rápida en hipotecas y crédito
Precalifica a quien compara tasas en 60 segundos
ChattiLive™ responde en segundos, hace una precalificación suave sin afectar el crédito y deriva a un oficial de crédito con licencia. DottiDeepLink™ identifica al visitante y lo enriquece con datos de propiedad y hogar.
- Respuesta en menos de un minuto en web, SMS y redes
- Flujos de precalificación suave (sin consulta dura de crédito)
- Deriva a un oficial con licencia con los avisos legales que exige NMLS
Retención en renovación de seguros
Salva la renovación antes de que se abra la ventana para comparar
ChattiLive™ ejecuta contacto de renovación disparado por el CRM, con elegibilidad de descuentos, inscripción a telemetría y opciones de deducible. Siempre dentro de los lineamientos de la aseguradora.
- Contacto previo a la renovación con acumulación de descuentos
- Ofertas de telemetría y de paquete
- Gana la conversación antes de que empiecen a comparar
Impulsado porChattiLive™
Captación de solicitantes bilingües
Gana al solicitante en su idioma
ChattiLive™ sobre WhatsApp Business verificado, con la palomita verde, sostiene conversaciones nativas (no traducidas) en más de 91 idiomas. Conforme a normativa, en tu marca y con ruteo a oficiales bilingües.
- API oficial de WhatsApp Business, verificada con palomita verde
- Conversación nativa en más de 91 idiomas
- Deriva a oficiales de crédito y asesores bilingües cuando están disponibles
Impulsado porChattiLive™
Redes y reputación
Captura cada consulta en redes, cumpliendo la normativa
CommentResponder™ responde con la voz de tu marca en segundos, oculta el spam y lleva a los comentaristas de alta intención a DMs privados, donde ChattiLive™ ejecuta el flujo de captura conforme a normativa.
- Respuestas en tiempo real en Meta y TikTok
- DM automático a un hilo de ventas para comentarios de alta intención
- Auditti™ como guardián de cumplimiento en cada respuesta pública
Ruteo de prospectos patrimoniales
Califica al prospecto de alto patrimonio y dirígelo al asesor correcto
ChattiLive™ califica nivel de activos, complejidad y especialidad, y luego deriva a un CFP o especialista con la transcripción completa y los avisos ADV y CRS ya entregados.
- Calificación de activos y especialidad desde el primer contacto
- Ruteo a CFP o especialista con transcripción
- Entrega de avisos regulatorios (CRS, ADV) conforme a normativa
Impulsado porChattiLive™
Cobranza y reestructura
Recupera saldos vencidos con empatía y cumplimiento
ChattiLive™ ejecuta contacto por saldos vencidos consciente de FDCPA y CFPB, con opciones de reestructura por dificultad, plan de pagos y pago único. Con empatía, no con marcador automático.
- Controles de mensajería conscientes de FDCPA y CFPB
- Flujos de reestructura por dificultad y plan de pagos
- Rastro auditable de cada interacción
Impulsado porChattiLive™
Estas son solo seis de las jugadas de mayor impacto. Nuestra plataforma ejecuta muchas más.
¿Tienes en mente un flujo que no está en esta lista? Nuestra plataforma se configura para cualquier conversación de venta, servicio o retención que se te ocurra. Empezamos por la jugada que mueve la aguja más rápido y después sumamos el resto conforme creces.
Mira la plataforma en acción
Conversaciones reales que nuestra plataforma está teniendo ahora mismo.
Seis conversaciones impulsadas por ChattiLive™ y CommentResponder™: en tu marca, conformes a normativa por diseño y en el idioma de cada persona.
SMS · Consulta de precalificación
Respondido en segundos
Concierge de crédito
con Meagan
Jugada 01
Captura y precalifica a quienes comparan tasas antes de que lo haga la competencia.
Play 1 of 6 · auto-advances
El motor por debajo
Seis modelos de IA. Un solo manual para servicios financieros.
Los chatbots de un solo modelo adivinan. Nuestra arquitectura con patente en trámite coordina seis modelos especializados que validan de forma cruzada cada respuesta contra tus avisos legales, tu tono y tus KPIs.
Los seis modelos
Alinea cada conversación con tus KPIs. Ingreso por prospecto, tasa de asistencia, retención: cada respuesta tiene un objetivo.
Identifica el tráfico web anónimo y enriquece cada prospecto con más de 2,000 atributos.
Personaliza textos e imágenes por segmento de audiencia, idioma y etapa de vida.
Ejecuta tu manual de ventas en web, SMS, WhatsApp y Messenger en más de 91 idiomas.
Elige el canal y el momento correctos, con una memoria continua en cada punto de contacto.
Ata cada respuesta a tu manual aprobado. Sin alucinaciones y sin promesas fuera de marca.
Por qué ConversionIQ
Hecho para la realidad de las conversaciones reguladas.
Motor multimodelo con patente en trámite
Seis modelos especializados que validan de forma cruzada cada respuesta. Un chatbot de un solo modelo no puede igualar esa precisión ni esa conducción.
Se conecta al stack que ya usas
Salesforce, HubSpot, GoHighLevel, Zoho y plataformas propias vía API. Sincronización bidireccional, sin reemplazar nada.
Activo en días, no en trimestres
Procesa tu sitio web, folletos y manuales al instante. Pon a prueba una jugada en días, no en una implementación de seis meses.
Certificación SOC 2 Tipo II
Seguridad empresarial, segregación de datos y cifrado en reposo y en tránsito. Tus datos nunca entrenan modelos públicos.
Preguntas frecuentes de servicios financieros
Lo que preguntan primero los equipos de servicios financieros.
Respuestas cortas a las preguntas que nos hacen en casi toda llamada de arranque.
El cumplimiento se aplica en la capa donde se redacta el mensaje. Auditti™ valida cada respuesta contra tu lenguaje aprobado antes de enviarla, con rastro de auditoría completo en cada mensaje, y la plataforma tiene certificación SOC 2 Tipo II.
No. Responde únicamente lo que tú cargues, y todo lo que constituya asesoría o requiera a una persona con licencia se dirige a tu equipo con el contexto completo. El agente no puede inventar una tasa, un plazo ni una recomendación.
Recuperar solicitudes abandonadas es una jugada central. El agente retoma justo en el paso donde el solicitante se detuvo y resuelve el obstáculo o lo deriva, en lugar de hacerlo empezar el formulario de nuevo.
Cifrados en reposo y en tránsito, segregados entre cuentas y nunca usados para entrenar modelos públicos. Los clientes empresariales pueden especificar requisitos de residencia de datos.
Bienvenidos a ConversionIQ El motor de ingresos de tu negocio
Cada minuto sin interacción autónoma es dinero que dejas sobre la mesa. Empieza tu prueba gratis y ve resultados en días, no en meses.
[1] Tamaño del sector de servicios financieros en EE. UU. según la Oficina de Análisis Económico (BEA), GDP by Industry. bea.gov.
[2] Referencia de los 5 minutos de respuesta según el estudio de Harvard Business Review The Short Life of Online Sales Leads (Oldroyd, McElheran, Elkington). hbr.org.
[3] Referencias de comparación y cambio de aseguradora según el U.S. Insurance Shopping Study de J.D. Power. jdpower.com.